Changpeng Zhao går av som toppsjef – erkjente seg skyldig i flere anklager

Thomas Kinkaj-Groenvold
| 3 min read

Changpeng zhao

Binance Holdings Ltd – morselskapet til verdens største kryptobørs har i et dramatisk vendepunkt inngått en avtale med amerikanske myndigheter, og godtar å betale en bot på over $4.3 milliarder. Selskapet og dens tidligere administrerende direktør, Changpeng Zhao, har også erklært seg skyldige i kriminelle anklager.

Avtalen, som representerer en av de største sivile straffene i USAs historie, er et resultat av en langvarig etterforskning som avslørte alvorlige brudd på anti-hvitvaskings lover og internasjonale finansielle sanksjoner. Siden Binance ble etablert som en oppstart i 2017, har raskt vokst til å bli verdens største kryptobørs.

Selskapet har lenge ligget på toppen av beste kryptobørser, og står i dag for mer enn halvparten av alt handelsvolum med kryptovaluta i verden. Dette kommer som den siste av flere store saker som har rystet kryptoverden den siste tiden. For et knapt år siden så vi kollapsen av FTX, og for bare noen uker siden ble Sam Bankman-Fried dømt til mer enn 100 år i fengsel for omfattende svindel.

Hemmelighold og komplekse strukturer


Den raske veksten til toppen av kryptovaluta verden har ikke kommet uten utfordringer. Binance Holdings har lenge vært omsluttet av hemmelighold og juridiske utfordringer på tvers av globale jurisdiksjoner. Dette har ført til konflikter med regulatoriske myndigheter i en rekke land, inkludert USA som nå har tatt saken videre.

Særlig strukturen av selskapet har lenge vært et emne for konflikt. Binance Holdings Ltd består av flere titalls selskaper i en rekke skatteparadiser over hele verden. Videre har selskapet påstått at de ikke har et hovedkontor, selv om en rekke nøkkelpersoner befinner seg på én adresse i Kina.

Denne strukturen er ikke ukjent for kryptoselskaper, noe man også så i en gjennomgang av FTX rettssaken mot Sam Bankman-Fried. FTX var strukturert på en lignende måte, men benyttet seg av land som Bahamas og Seychellene. Dette kan by på utfordringer når brukere befinner seg i land som USA og Storbritannia, der regulatoriske myndigheter har strenge krav til hva som kan tilbys og ikke.

Videre er dette land som krever at finansielle tilbydere har lisenser, noe verken FTX eller Binance har. Sistnevnte har gjort flere grep for å oppfylle kravene de siste årene, og blant annet satt opp et selskap på Malta som er regulert av finansielle myndigheter på øya.

Ulovlige transaksjoner og hvitvasking av penger i sentrum


Konflikten mellom Binance og amerikanske myndigheter tar sitt utgangspunkt i en rekke alvorlige anklager og regelbrudd begått av kryptobørsen. Hovedfokus for amerikanske etterforskere har vært Binance’s håndtering av anti-hvitvaskingsregler (AML) og selskapets manglende overholdelse av internasjonale finansielle sanksjoner.

Amerikanske myndigheter avdekket at Binance håndterte milliarder av dollar i kryptovalutatransaksjoner til brukere i sanksjonerte land. Dette inkluderte brukere i land som Iran, Cuba og Syria, uten å følge nødvendige KYC-prosedyrer.

Videre ble det satt søkelys på Binance sitt forhold til amerikanske brukere. Til tross for påstander om begrenset tilstedeværelse i USA, viste det seg at en betydelig andel av Binance brukere var amerikanere, og at selskapet aktivt oppmuntret VIP-brukere i USA til å skjule sin lokasjon for å omgå regler. Dette førte til at Binance utførte transaksjoner verdt flere milliarder dollar for amerikanske brukere, noe som ytterligere forverret selskapets juridiske problemer i USA.

Binance innrømmer grove regelbrudd


Avtalen som nå har blitt lagt på bordet av Commodity Futures Trading Commission setter en foreløpig slutt på saken. Som del av avtalen vil den tidligere sjefen for selskapet, Changpeng Zhao, trekke seg fra sin stilling og godta en personlig bot på $50 millioner.

Han erklærte seg skyldig i en føderal domstol i Seattle og har inngått en avtale som utelukker ham fra fremtidig ledelse i Binance. Zhao kan potensielt møte opp til 18 måneders fengsel, ifølge en tjenestemann i Justisdepartementet.

Avtalen markerer også en resolusjon i en sak brakt av Commodity Futures Trading Commission, som tidligere hadde anklaget Binance og Zhao for ulovlig drift i USA. Saken reflekterer en økende trend hvor amerikanske myndigheter tar en hardere linje mot kryptovaluta relatert kriminalitet.

Richard Teng vil erstatte Zhao som administrerende direktør. Han kommer tidligere fra rollen som sjef for regionale markeder i Binance. Dermed settes det punktum for nok en massiv sak i kryptovaluta verden, og en klar trend hvor regulatoriske myndigheter har strammet inn friheten til selskaper som driver med kryptovaluta.